梅雨ですねー。
って先月の書きだしと同じなんですけど、私が住んでいる地域はまだ梅雨が明けません。
涼しい夏はいいけど、異常気象はやだなーと思う自分勝手です。笑
それはさておき、投資信託レポートです。
その月の15日の時点での評価をレポートしたいと思います。
ちなみに、証券会社は楽天証券で、NISAを使っています。
2019年7月現在の評価額と損益(投資11か月目)
この1か月で、57,000円(配当金除く)投資。
通算で、398,017円投資しました。
その評価額と損益は…
評価額 414,975円
損益額 +16,958円
(利回り1.04% ※計算式:414,975円÷398,017円)
でした!
先月の利回りは1.02%だったので、わずかに増えました。
現在、11銘柄を保有しています。
それぞれの利回りは、
(数字の左が前回、右が今回。)
- ニッセイ外国株式インデックスファンド +5.92%⇒+9.04%
- ニッセイ国内債券インデックスファンド +1.07%⇒+0.75%
- 楽天・全世界株式インデックスファンド -0.19%⇒+2.42%
- インデックスファンドTOPIX(日本株式) -1.38%⇒+0.40%
- eMAXIS Slim 新興国株式インデックス -3.62%⇒+0.14%
- たわらノーロード国内債券 +0.83%⇒+0.20%
- たわらノーロード先進国債券 +0.61%⇒+0.81%
- ニッセイ日経225インデックスファンド -0.66%⇒+2.12%
- ニッセイ世界リートオープン(毎月決済型) -0.78%⇒+0.94%
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド -0.45%⇒+3.20%
- 明治安田J-REIT戦略ファンド(毎月分配型) +0.68%⇒+0.03%
下がった銘柄もあるけど、なんと全部プラスに!
なかでも「ニッセイ外国株式インデックスファンド」が+9%と、ブログでレポートを始めてからたぶん過去最高じゃないでしょうか。
とここで、私が株式に詳しかったらめっちゃ専門的なことを書けるのですが、相変わらずまったくわからないままなので、突っ込めたことが書けなくて、めっちゃ薄っぺらい記事。笑
あ、でも、「ニッセイ世界リートオープン」と「明治安田J-REIT戦略ファンド」がインデックスファンドじゃないというのを最近知りました。遅っ。笑
たぶん、近いうちにプラスの時点で解約すると思います。
現在の毎月の投資金額と決済方法
現在11銘柄を保有しています。
楽天カード決済
まずは楽天カードでの支払いが以下の5銘柄。
- ニッセイ外国株式インデックスファンド
- ニッセイ国内債券インデックスファンド
- 楽天・全世界株式インデックスファンド
- インデックスファンドTOPIX(日本株式)
- eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
楽天カード支払いは50,000円までなので、キリよく5銘柄に10,000円ずつ投資しています。
今月も先月につづき私の設定の仕方がおかしいため、楽天ポイントで1,000円分投資してしまい、実際のクレジット決済は49,000円になってしまいました。
設定を変えたので、たぶん次月からは50,000円だと思います。
マネーブリッジ
マネーブリッジの説明はこちら。(楽天のサイトに飛びます)
簡単に説明すると、楽天銀行にお金を入れておくだけで、楽天証券に残高がなくても株を買えちゃうサービスです。
これを使うと楽天銀行の普通預金の金利が0.1%に優遇されるので使ってます。ほかのメリットはよくわかりません。笑
残りの6銘柄は、ちょっとある実験を始めたので、それ用の銘柄です。
以下6銘柄に、1,000円ずつ分散投資しています。
- たわらノーロード国内債券
- たわらノーロード先進国債券
- ニッセイ日経225インデックスファンド
- ニッセイ世界リートオープン(毎月決済型)
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド
- 明治安田J-REIT戦略ファンド(毎月分配型)
今後の投資予定
今年はNISAの限度額(120万円)までの投資をする予定なので、いつまとめて投資するかですが。
もうやっちゃおうかな?笑
それから、国内株式も買えたら買いたいなと。
これは遊び半分ですね。
儲かるかな?よりも、お金がどう増減するかに興味があります。
買うとしたら10万以下の株かな。
でも、国内株式もあまり興味がなくて、どの株にしようか選ぶのも大変だし…
時間があったら、買ってみようと思います。
投資信託をするうえで、参考にした本などはこちらの記事に書きました↓
楽天証券・楽天カード決済で月50000円の投資信託はじめました - わくわく子育て家計簿
まとめ
相変わらず、中身のないレポートですみません。笑
もうすぐ投資信託を始めて1年になりますが、ほんとうに詳しくなってないし、株に興味持てなくてこんなんでいいのか、と思ってるけど、勉強する時間もないので、このままやっていきます。
それから、毎月のレポの書き方、どうやって書けば見やすいかなーとか、考えてますが、いい案が浮かびません。
グラフや表にしたほうが見やすいかな?
他の方のブログを参考にしつつ、どう書けば有益な情報のブログになるかなーと、試行錯誤していますので、見やすくなるまではわかりにくいブログで失礼します。笑
次は、貯金vs投資信託の記事を書きますね。