令和になりましたねぇ。
令和になってから株価が下がってるようで?
(よくわかってない。汗)
では、私が保有する投資信託の状況はどうなったのかレポートします。
ちなみに、証券会社は楽天証券で、NISAを使っています。
2019年5月現在の評価額と損益(投資9か月目)
前回の記事はこちら↓
前回からこれまでに、51,000円投資。
通算で、285,007円(うち配当金7円)投資しました。
評価額と損益は…
評価額 290,873円
損益額 +5,866円
(利回り1.02%)
でした!
おや。
前回、+16,113円だったのに、だいぶ下がりました。
どれくらい下がったかというと、
- ニッセイ外国株式インデックスファンド +10.55%→+6.42%
- ニッセイ国内債券インデックスファンド +0.19%→+0.18%
- 楽天・全世界株式インデックスファンド +2.45%→-1.62%
- インデックスファンドTOPIX(日本株式) +2.92%→-1.88%
- eMAXIS Slim 新興国株式インデックス +2.71%→-6.52%
全部下がりましたね。
特に「eMAXIS Slim 新興国株式インデックス」の下落が激しい。
合計だと、利回り1.068%→1.02%になりました。
まだ損益プラスです。
これからどうなるのでしょうか。
私にはサッパリわかりません。笑
現在の毎月の投資金額と銘柄
私は現在5銘柄を保有しています。
- ニッセイ外国株式インデックスファンド/10,000円(楽天カード)
- ニッセイ国内債券インデックスファンド/10,000円(楽天カード)
- 楽天・全世界株式インデックスファンド/10,000円(楽天カード)
- インデックスファンドTOPIX(日本株式)/10,000円(楽天カード)
- eMAXIS Slim 新興国株式インデックス/10,000円(楽天カード)
楽天カードで払うとポイントが貯まるので、上記のように分散投資しています。
50,000円までなので、キリよく5銘柄にしました。
上記の金額にプラス。
私は楽天市場会員なので、毎月500円以上ポイント投資をすると、楽天市場で買い物した際に+1倍ポイントがもらえます。
そのポイント投資を使って、
- eMAXIS Slim 新興国株式インデックス/1,000円(楽天ポイント)
500円だとキリが悪いので、1,000円にしました。
今後の投資予定
今年はNISAの満額まで投資したいので、いつどの銘柄に投資するか探っています。
消費税の増税の前にするか後にするかも考え中です。
それから、ちょっとおもしろいことを考えてまして。
令和になったし、ある実験をしようと。
また次の記事に書きますね。
投資信託をするうえで、参考にした本などはこちらの記事に書きました↓
楽天証券・楽天カード決済で月50000円の投資信託はじめました - わくわく子育て家計簿
まとめ
株価は下がってるけどまだまだプラスだし、銀行に預けるよりも金利はいいです。
今後どんなふうに推移していくのか、初心者の私がわかるはずないので、なるようになれーという感じで、毎月コツコツ積み立てしていきたいと思います。
次回は上でも書いた通り、ある実験?について書きたいと思います。
この次のレポートはこちら↓